risultati e bilanci 10 febbraio 2022

Banca Mediolanum festeggia i 40 anni con il miglior anno di sempre

 UTILE NETTO: € 713 milioni  PATRIMONIO AMMINISTRATO: € 108,36 miliardi  IMPIEGHI ALLA CLIENTELA: € 14,38 miliardi  PROPOSTA SALDO DIVIDENDO: € 0,35 per azione  BONUS STRAORDINARIO DI € 2.000 A CIASCUN DIPENDENTE E FAMILY BANKER DEL GRUPPO  RISULTATI COMMERCIALI DI GENNAIO: € 812 milioni

Il Consiglio di Amministrazione di Banca Mediolanum S.p.A., riunitosi oggi, ha approvato i risultati economici consolidati del Gruppo Mediolanum al 31 dicembre 2021.
Sono stati inoltre approvati i risultati economici individuali grazie ai quali il Consiglio d’Amministrazione proporrà all’Assemblea degli Azionisti un saldo dividendo di
0,35 per azione, pari a circa 258 milioni, composto da 0,23 di saldo dividendo base e 0,12 di dividendo speciale. Considerando l’acconto di 0,23 distribuito a novembre u.s., il dividendo complessivo proposto per l’esercizio 2021 ammonta a 0,58 per azione, per un totale di circa 427 milioni.

L’Assemblea degli Azionisti per l'approvazione del bilancio d’esercizio è prevista per il giorno 7 aprile 2022 alle ore 10:00 in unica convocazione.

Infine, quale concreto riconoscimento per la brillante performance del Gruppo nell’anno appena concluso, verrà erogato nel mese di marzo un bonus straordinario di 2.000 a ciascuno degli oltre 3.300 dipendenti e ai 5.762 Family Banker in Italia e all’estero.

Massimo Doris, Amministratore Delegato di Banca Mediolanum commenta: “Non potevamo celebrare in altro modo il 40esimo compleanno del Gruppo Mediolanum, se non con il miglior anno della nostra storia. Sono quindi estremamente soddisfatto dei risultati conseguiti, a cominciare dal patrimonio amministrato che ormai si è avvicinato ai 110 miliardi e all'utile di esercizio pari a 713 milioni di euro, in crescita del 64% rispetto all’anno precedente. Questo risultato economico ci permette di proporre la distribuzione di un saldo dividendo di 35 centesimi, portando così il totale del 2021 a 58 centesimi per azione. Ci consente altresì di riconoscere un bonus straordinario di 2.000 euro a ciascun nostro collaboratore di tutte le società del Gruppo, italiane ed estere. Concludo con un pensiero a mio padre Ennio Doris che sarebbe stato infinitamente fiero dell'anno record appena archiviato e che io, insieme a tutte le persone di Banca Mediolanum, desidero dedicare a lui”.

RISULTATI ECONOMICO-FINANZIARI AL 31 DICEMBRE 2021

L’Utile Netto è pari a 713,1 milioni, superiore del 64% rispetto al 2020, grazie alla crescita strutturale del business ricorrente e al contributo di tutte le linee di business, con il Margine

ha raggiunto 502,6 milioni, in aumento del 29%. Ciò sottolinea l’assoluto valore del modello di business del Gruppo incentrato su una forte efficienza operativa. Molto positivo è stato altresì il contributo degli effetti mercato.

Operativo che

  •   La raccolta netta record in prodotti gestiti ha contribuito a portare le Commissioni Ricorrenti a 1,46 miliardi, in crescita del 19% rispetto al già ottimo dato del 2020.

  •   Il Margine da Interessi è pari a 270,2 milioni, in crescita del 9% anno su anno, fortemente sostenuto dalle erogazioni alla clientela e dal minore costo della raccolta retail rispetto all’anno precedente.

  •   Il totale delle Masse Gestite e Amministrate ha raggiunto 108,36 miliardi, con un incremento del 16% rispetto al 31 dicembre 2020, grazie al contributo decisivo della raccolta netta totale e alla performance positiva dei mercati nel corso dell’anno.

  •   Gli Impieghi alla clientela retail del Gruppo si attestano a 14,38 miliardi, in crescita del 18% rispetto al 31 dicembre 2020.
    L’incidenza dei
    Crediti deteriorati netti sul totale crediti del Gruppo è pari allo 0,74%.

  •   Il Common Equity Tier 1 Ratio al 31 dicembre 2021 risulta pari al 20,9%, livello di assoluta eccellenza che tiene peraltro conto della distribuzione di dividendi per 427 milioni.

    RISULTATI COMMERCIALI AL 31 DICEMBRE 2021

    I risultati commerciali, pari a 13,24 miliardi, hanno superato del 21% i 10,91 miliardi del 2020, battendo i record di ogni linea di business. In particolare:

  •   La Raccolta Netta Totale è stata positiva per 9,18 miliardi, in crescita del 19%, mentre la Raccolta Netta Gestita ha raggiunto 6,66 miliardi, in aumento del 62% rispetto allo scorso anno.

  •   I Crediti Erogati nel corso del periodo ammontano a 3,90 miliardi, il 28% in più rispetto all’anno precedente.

  •   I Premi Assicurativi delle Polizze Protezione, inoltre, hanno registrato un aumento del 23%, raggiungendo 167,6 milioni.

  •   Il numero dei Family Banker al 31 dicembre 2021 è pari a 5.762, anche grazie alla forte crescita in Spagna, mentre il totale dei Clienti si attesta a 2.302.300, in aumento del 6% anno su anno, con 1.586.600 clienti bancari.

     ____________________________
    

    Banca Mediolanum comunica inoltre i risultati commerciali del mese di gennaio 2022, estremamente brillanti considerando la stagionalità del mese e la volatilità sui mercati:

Dati in milioni di Euro

TOTALE VOLUMI COMMERCIALI GRUPPO

- Totale Raccolta Netta

RN Risparmio Gestito

di cui Fondi e gestioni (OICR e Unit-Linked)

RN Risparmio Amministrato

- Totale Erogazione Crediti
- Totale Raccolta Polizze Protezione



Al fine di fornire una più completa informativa dei risultati dell’esercizio 2021, si allegano i dati economici e patrimoniali per area di attività elaborati secondo uno schema che rispecchia il sistema direzionale del Gruppo Mediolanum. Tale schema riclassificato non è oggetto di verifica da parte della Società di revisione legale dei conti.

Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Banca Mediolanum S.p.A., nella persona del Sig. Angelo Lietti, dichiara ai sensi del comma 2 dell’art.154 bis del Testo Unico della Finanza che l’informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili.

Una presentazione in lingua inglese dei dati contenuti nel presente documento verrà messa a disposizione presso il meccanismo di stoccaggio di Spafid Connect S.p.A. all’indirizzo www.emarketstorage.com e sul sito web www.bancamediolanum.it nella Sezione Investor Relations.

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In allegato:
Stato Patrimoniale al 31 dicembre 2021
Conto Economico riclassificato al 31 dicembre 2021
Dati economici per area di attività al 31 dicembre 2021

Basiglio - Milano 3 City, 10 febbraio 2022



Euro/migliaia

10. Cassa e disponibilità liquide

20. Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico

a) attività finanziarie detenute per la negoziazione

b) attività finanziarie designate al fair value

c) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value

30. Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva

40. Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato

a) crediti verso banche

b) crediti verso clientela

50. Derivati di copertura

80. Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

90. Attività materiali

100. Attività immateriali di cui:

- avviamento

110. Attività fiscali

a) correnti

b) anticipate

120. Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione

TOTALE DELL'ATTIVO


SCHEMI DI BILANCIO CONSOLIDATO Stato Patrimoniale

Voci dell'attivo

Euro/migliaia

10. Passività finanziarie valutate al costo ammortizzato

a) debiti verso banche

b) debiti verso clientela

20. Passività finanziarie di negoziazione

30. Passività finanziarie designate al fair value

40. Derivati di copertura

60. Passività fiscali

a) correnti

b) differite

80. Altre passività

90. Trattamento di fine rapporto del personale

100. Fondi per rischi e oneri:

a) impegni e garanzie rilasciate

b) quiescenza e obblighi simili

c) altri fondi per rischi e oneri

110. Riserve tecniche

120. Riserve da valutazione

150. Riserve

155. Acconti su dividendi

160. Sovrapprezzi di emissione

170. Capitale

180. Azioni proprie (-)




Voci del passivo e del patrimonio netto

200. Utile (Perdita) dell'esercizio (+/-) 434,462

TOTALE DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO

Conto Economico consolidato

Commissioni nette
Margine di interesse
Profitti netti da realizzo di altri investimenti Rettifiche di valore nette su crediti
Rettifiche di valore nette su altri investimenti
Proventi netti da altri investimenti
Altri proventi e Oneri
MARGINE DI CONTRIBUZIONE
Spese generali e amministrative
Contributi e Fondi di Garanzia ordinari Ammortamenti
Accantonamenti netti per rischi e oneri
TOTALE COSTI
MARGINE OPERATIVO
Commissioni di performance
Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value
EFFETTI MERCATO
Contributi e Fondi di Garanzia straordinari
Altri effetti straordinari
EFFETTI STRAORDINARI
UTILE LORDO PRE IMPOSTE
Imposte dell'esercizio
UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO


Commissioni di sottoscrizione fondi Commissioni di gestione
Commissioni su servizi di investimento Proventi netti assicurativi (escluse provvigioni) Commissioni e ricavi da servizi bancari Commissioni diverse

Commissioni attive

Commissioni passive ed oneri di acquisizione Altre commissioni passive
Commissioni passive




DATI ECONOMICI PER AREE DI ATTIVITA' AL 31 DICEMBRE 2021

GRUPPO MEDIOLANUM ITALIA ESTERO

Dati in Euro/migliaia BANKING ASSET INSURANCE OTHER TOTALE SPAGNA GERMANIA MANAGEMENT

TOTALE

Commissioni di sottoscrizione fondi - 38,251 - - 38,251 15,751 -

54,002

Commissioni di gestione - 599,504 561,765 - 1,161,269 92,185 8,914

1,262,368

Commissioni su servizi di investimento - 104,911 72,746 - 177,657 13,866 1,364

192,887

Proventi netti assicurativi (escluse provvigioni) - - 40,301 - 40,301 20,130 69

60,500

Commissioni e ricavi da servizi bancari 133,823 - - - 133,823 7,626 8,863

150,312

Commissioni diverse 4,642 24,789 10,680 2,891 43,002 2,353 394

45,749

Commissioni attive 138,465 767,456 685,491 2,891 1,594,303 151,911 19,604

1,765,818

Commissioni passive ed oneri di acquisizione (94,429) (255,016) (276,779) 768 (625,455) (69,006) (3,923)

(698,384)

Altre commissioni passive (29,916) (34,607) (23,827) - (88,350) (12,177) (7,765)

(108,292)

Commissioni passive (124,345) (289,622) (300,606) 768 (713,805) (81,183) (11,688)

(806,676)

Commissioni nette 14,120 477,834 384,885 3,659 880,498 70,728 7,916

959,142

Margine di interesse 263,115 (13,360) 1,823 - 251,578 19,096 (494)

270,180

Proventi netti da altri investimenti (21,618) 129 1,241 15,844 (4,404) (551) 97

(4,858)

di cui rettifiche di valore nette su crediti (22,275) - - - (22,275) (646) 97

(22,824)

Altri Proventi e Oneri (3,096) (1,069) 6,214 3,960 6,009 3,023 1,504

10,536

MARGINE DI CONTRIBUZIONE I LIVELLO 252,521 463,534 394,163 23,464 1,133,681 92,296 9,023

1,235,000

Costi allocati (184,280) (74,709) (104,649) (4,768) (368,406) (46,892) (12,433)

(427,731)

Contributi e Fondi di Garanzia ordinari (25,140) - - - (25,140) (2,709) (199)

(28,048)

MARGINE DI CONTRIBUZIONE II LIVELLO 43,101 388,825 289,514 18,696 740,135 42,695 (3,609)

779,221

Costi non allocati - - - - (168,851) - -

(168,851)

Ammortamenti - - - - (33,257) (5,347) (409)

(39,013)

Accantonamenti netti per rischi ed oneri - - - - (67,202) (1,574) -

(68,776)

MARGINE OPERATIVO 43,101 388,825 289,514 18,696 470,825 35,774 (4,018)

502,581

Commissioni di performance - 197,120 123,953 - 321,073 21,591 5,079

347,743

Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value 66,708 (121) (702) - 65,884 722 (12)

66,594

EFFETTI MERCATO 66,708 196,998 123,251 - 386,957 22,313 5,067

414,337

Contributi e Fondi di Garanzia straordinari (7,627) - - - (7,627) - -

(7,627)

Altri effetti straordinari - - - - (14,878) (3,825) (121)

(18,824)

EFFETTI STRAORDINARI (7,627) - - - (22,505) (3,825) (121)

(26,451)

UTILE LORDO PRE IMPOSTE 102,181 585,823 412,765 18,696 835,277 54,262 928

890,467

Imposte dell'esercizio (166,794) (9,151) (1,467)

(177,412)

UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO 668,483 45,111 (539)

713,055

DATI ECONOMICI PER AREE DI ATTIVITA' AL 31 DICEMBRE 2020
GRUPPO MEDIOLANUM ITALIA ESTERO

Dati in Euro/migliaia BANKING ASSET INSURANCE OTHER TOTALE SPAGNA GERMANIA MANAGEMENT

Commissioni di sottoscrizione fondi - 35,130 - - 35,130 14,970 564

Commissioni di gestione - 525,615 455,023 - 980,638 71,109 9,575

Commissioni su servizi di investimento - 86,221 60,369 - 146,590 10,880 1,393

Proventi netti assicurativi (escluse provvigioni) - - 43,941 - 43,941 13,523 (85)

Commissioni e ricavi da servizi bancari 119,301 - - - 119,301 7,022 10,266

Commissioni diverse 11,446 17,683 8,850 1,874 39,853 1,684 567

Commissioni attive 130,747 664,649 568,183 1,874 1,365,453 119,188 22,280

Commissioni passive ed oneri di acquisizione (94,751) (226,784) (200,632) (591) (522,759) (53,696) (3,556)

Altre commissioni passive (22,994) (24,512) (16,976) - (64,483) (10,015) (8,268)

Commissioni passive (117,746) (251,297) (217,609) (591) (587,242) (63,711) (11,824)

Commissioni nette 13,001 413,352 350,574 1,283 778,211 55,477 10,456

Margine di interesse 238,912 (10,495) 2,924 - 231,341 16,935 (581)

Proventi netti da altri investimenti (18,984) 167 (1,698) 1,856 (18,659) (1,758) 43

di cui rettifiche di valore nette su crediti (17,978) - - - (17,978) (1,777) 37

Altri Proventi e Oneri (17,645) (927) 6,549 3,950 (8,073) 3,186 395

MARGINE DI CONTRIBUZIONE I LIVELLO 215,284 402,097 358,350 7,088 982,819 73,841 10,313

Costi allocati (179,365) (71,628) (91,487) (4,141) (346,621) (41,840) (18,365)

Contributi e Fondi di Garanzia ordinari (19,433) - - - (19,433) (2,378) (170)

MARGINE DI CONTRIBUZIONE II LIVELLO 16,486 330,469 266,863 2,947 616,766 29,623 (8,222)

Costi non allocati - - - - (150,530) - -

Ammortamenti - - - - (29,923) (4,951) (1,875)

Accantonamenti netti per rischi ed oneri - - - - (59,942) (1,425) -

MARGINE OPERATIVO 16,486 330,469 266,863 2,947 376,371 23,247 (10,097)

Commissioni di performance - 72,400 62,677 - 135,077 15,105 3,370

Profitti / Perdite netti da investimenti al fair value (2,689) (223) (769) - (3,681) 16 (31)

EFFETTI MERCATO (2,689) 72,178 61,907 - 131,396 15,121 3,339

Contributi e Fondi di Garanzia straordinari (7,955) - - - (7,955) - -

Altri effetti straordinari - - - - - - -

EFFETTI STRAORDINARI (7,955) - - - (7,955) - -

UTILE LORDO PRE IMPOSTE 5,842 402,647 328,770 2,947 499,812 38,368 (6,758)

Imposte dell'esercizio (88,651) (6,890) (1,419)

UTILE NETTO DELL'ESERCIZIO 411,161 31,478 (8,177)

TOTALE

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