Il Fondo, attraverso una gestione flessibile e progressiva, coerente con un orizzonte di lungo periodo, ha un'esposizione principale al mercato italiano, con l'obiettivo di costruire un percorso di crescita graduale, trasformando la volatilità in possibile alleata.
Mediolanum Orizzonte Italia consente inoltre di ottenere i benefici fiscali istituiti dalla Legge di Bilancio per il 2017 destinando il versamento al Piano Individuale di Risparmio a lungo termine (PIR)*, con la possibilità di detenerne più di uno, rispettandone i termini, presso lo stesso intermediario.
Il fondo è sottoscrivibile dal 19 maggio 2026 al 18 agosto 2026.
Un percorso di investimento strutturato nel tempo
Attraverso un portafoglio ampiamente diversificato, Mediolanum Orizzonte Italia investe progressivamente nei mercati azionari, partendo da un portafoglio iniziale interamente obbligazionario, e prevedendo un percorso predefinito che, nel corso di circa cinque anni, evolve progressivamente verso un'esposizione principale ai mercati azionari, beneficiando al contempo delle agevolazioni fiscali previste dalla normativa sui PIR.
La costruzione del fondo si basa su criteri solidi e selettivi: ampia diversificazione settoriale, attenzione alla qualità e al valore degli emittenti e un'elevata numerosità delle società in portafoglio, per cogliere le opportunità dell'economia italiana nel lungo periodo.
L'esperienza di Mediolanum Gestione Fondi SGR
Una strategia flessibile, focalizzata sul mercato italiano che investe gradualmente nel mercato azionario, attraverso un percorso di valore.
L'esperienza di Mediolanum Gestione Fondi SGR p.A, maturata nella gestione dei fondi comuni di investimento, offre l'opportunità di investire nelle realtà più interessanti dell'economia domestica, selezionando imprese italiane o con una stabile organizzazione in Italia.
Riepilogo caratteristiche
- Ingresso graduale nei mercati azionari, che consente di ridurre l'impatto della volatilità e di costruire nel tempo un percorso di valore coerente con un orizzonte di lungo periodo.
- L'ingresso progressivo nei mercati azionari favorisce una gestione più efficace dell'emotività e dello stress legati alle naturali fluttuazioni dei mercati.
- Affidabilità ed esperienza del team di gestione di Mediolanum Gestione Fondi.
- Possibilità di destinare le quote in un Piano Individuale di Risparmio a lungo termine (PIR)* per azzerare la tassazione sulle plusvalenze e i proventi periodici, se il fondo viene mantenuto per almeno 5 anni.
Consulta la documentazione d'offerta
Per i rischi connessi all'investimento consultare il paragrafo "fattori di rischio" del prospetto.
L'investimento in fondi non dà certezza di restituzione del capitale. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
* I Piani Individuali di Risparmio (PIR) sono una forma di investimento introdotta dalla “Legge di Bilancio 2017” con l’obiettivo di favorire la crescita dell’economia reale, destinando una parte del risparmio a beneficio delle piccole e medie imprese italiane. Ogni persona fisica può sottoscrivere un solo PIR, salvo i casi di piani sottoscritti presso lo stesso intermediario o impresa di assicurazione, per un investimento massimo pari a € 40.000 l’anno fino al raggiungimento della soglia di € 200.000. In ciascun anno solare di durata del PIR, per almeno i due terzi dell’anno stesso le somme destinate nel piano devono essere investite:
- Almeno il 70% del valore complessivo in strumenti finanziari (sia quotati sia non quotati nei mercati regolamentati o nei sistemi multilaterali di negoziazione) emessi o stipulati con imprese italiane o europee con stabile organizzazione in Italia. Inoltre, della predetta quota:
- 1) almeno il 25% deve essere investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite nell’indice FTSE MIB della Borsa Italiana.
- 2) ed un ulteriore 5% deve essere investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite negli indici FTSE MIB e FTSE MID Cap della Borsa Italiana.
- La restante quota del 30% del valore complessivo può essere investita in qualsiasi strumento finanziario senza vincoli.
Questa è una comunicazione di marketing.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Documento contenente le Informazioni chiave per gli investitori (KID) e il Prospetto disponibile gratuitamente presso tutti gli uffici dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede di Banca Mediolanum e consultabile direttamente sul sito della Società di Gestione www.mediolanumgestionefondi.it nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere nel dettaglio le caratteristiche (tra cui i servizi abbinabili al fondo e le strategie di investimento proposte dalla Banca), i rischi ed i costi connessi all’investimento al fine di operare e assumere una decisione informata. La sottoscrizione è subordinata alla valutazione di adeguatezza rispetto al proprio profilo di investitore. L’investimento in fondi non dà certezza di restituzione del capitale. La decisione di investire in detto fondo dovrebbe tenere conto di tutte le sue caratteristiche afferenti alla sostenibilità descritte nel relativo prospetto. Un riepilogo dei diritti degli investitori è disponibile in italiano alla pagina web.
