Mediolanum High Yield Italia è un fondo di Mediolanum Gestione Fondi SGR p.A. che nasce per intercettare le opportunità offerte dal segmento High Yield domestico, combinando potenziale di rendimento e sostegno all'economia reale italiana.
Un fondo pensato per chi desidera integrare il proprio portafoglio con una componente obbligazionaria più dinamica, in un'ottica di medio periodo e nel rispetto delle agevolazioni fiscali previste dai Piani Individuali di Risparmio a lungo termine (P.I.R.*), se detenuto per almeno 5 anni.
Perché investire nel mercato High Yield
Il segmento High Yield rappresenta una componente distintiva del mercato obbligazionario: rispetto ai titoli Investment Grade, offre un profilo rischio/rendimento più elevato, che può tradursi, nel tempo, in rendimenti potenzialmente superiori, a fronte di una maggiore volatilità.
All'interno di un portafoglio ben diversificato, il mercato High Yield può svolgere un ruolo strategico, contribuendo a rafforzare il potenziale di performance complessiva: l'esposizione a emittenti e settori differenti rispetto all'obbligazionario "tradizionale" contribuisce a rendere il portafoglio più equilibrato e articolato.
Inoltre, le obbligazioni High Yield tendono storicamente a offrire flussi cedolari più elevati, riflettendo il maggior rischio di credito associato agli emittenti.
Riepilogo caratteristiche
- Investimento che intercetta le opportunità offerte dal segmento High Yield domestico, combinando potenziale di rendimento e sostegno all'economia reale italiana.
- Diversificazione particolarmente elevata, sia a livello settoriale sia di subordinazione, orientata ad adattarsi dinamicamente ai movimenti dei mercati finanziari.
- Possibilità di scegliere la classe a distribuzione dei proventi.
- Selezione accurata degli emittenti da parte del team di gestione di Mediolanum Gestione Fondi SGR p.A.
- Possibilità di destinare le quote in un Piano Individuale di Risparmio a lungo termine (PIR)* per azzerare la tassazione sulle plusvalenze e i proventi periodici, se il fondo viene mantenuto per almeno 5 anni.
Per i rischi connessi all'investimento consultare il paragrafo "fattori di rischio" del prospetto.
L'investimento in fondi non dà certezza di restituzione del capitale. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
* I Piani Individuali di Risparmio (PIR) sono una forma di investimento introdotta dalla “Legge di Bilancio 2017” con l’obiettivo di favorire la crescita dell’economia reale, destinando una parte del risparmio a beneficio delle piccole e medie imprese italiane. Ogni persona fisica può sottoscrivere un solo PIR, salvo i casi di piani sottoscritti presso lo stesso intermediario o impresa di assicurazione, per un investimento massimo pari a € 40.000 l’anno fino al raggiungimento della soglia di € 200.000. In ciascun anno solare di durata del PIR, per almeno i due terzi dell’anno stesso le somme destinate nel piano devono essere investite:
- Almeno il 70% del valore complessivo in strumenti finanziari (sia quotati sia non quotati nei mercati regolamentati o nei sistemi multilaterali di negoziazione) emessi o stipulati con imprese italiane o europee con stabile organizzazione in Italia. Inoltre, della predetta quota:
- 1) almeno il 25% deve essere investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite nell’indice FTSE MIB della Borsa Italiana.
- 2) ed un ulteriore 5% deve essere investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite negli indici FTSE MIB e FTSE MID Cap della Borsa Italiana.
- La restante quota del 30% del valore complessivo può essere investita in qualsiasi strumento finanziario senza vincoli.
Questa è una comunicazione di marketing.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Documento contenente le Informazioni chiave per gli investitori (KID) e il Prospetto disponibile gratuitamente presso tutti gli uffici dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede di Banca Mediolanum e consultabile direttamente sul sito della Società di Gestione www.mediolanumgestionefondi.it nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere nel dettaglio le caratteristiche (tra cui i servizi abbinabili al fondo e le strategie di investimento proposte dalla Banca), i rischi ed i costi connessi all’investimento al fine di operare e assumere una decisione informata. La sottoscrizione è subordinata alla valutazione di adeguatezza rispetto al proprio profilo di investitore. L’investimento in fondi non dà certezza di restituzione del capitale. La decisione di investire in detto fondo dovrebbe tenere conto di tutte le sue caratteristiche afferenti alla sostenibilità descritte nel relativo prospetto. Un riepilogo dei diritti degli investitori è disponibile in italiano alla pagina web.
