Il tempo è il fattore determinante per raggiungere i tuoi obiettivi

Il tempo è il fattore determinante per raggiungere i tuoi obiettivi

Mediolanum è vincitrice del Best Private Bank for Digital Wealth Planning
##mpLabelNext##
##mpLabelPrev##

Il momento per iniziare a pensare al futuro è adesso

Non è mai troppo presto per iniziare a fare delle scelte consapevoli in tema di pianificazione, scelte che si modulano in base all’età e alle diverse esigenze che scandiscono ogni fase della vita. Dall’entrata nel mondo del lavoro - quando la difficoltà a risparmiare è maggiore - al consolidamento del tenore di vita - quando si comincia a pensare all’acquisto della casa e ai figli -, per arrivare infine all’ultima fase della vita lavorativa - quando l’obiettivo è preservare il patrimonio ed evitarne eventuali dispersioni -, le esigenze mutano e si evolvono.


L'Italia dei sonnambuli

Sempre più impauriti e sfiduciati, gli italiani sembrano incapaci di comprendere le sfide del futuro.

Ecco perché è arrivato il momento di aprire gli occhi. È così che il 57esimo Rapporto sulla situazione sociale del Paese/2023 del Censis descrive il Paese che abitiamo, l'Italia, immobile di fronte ai cambiamenti preannunciati - benché il loro impatto si prospetta essere dirompente per la tenuta del sistema: siamo sonnambuli, ciechi dinanzi a quei processi economici e sociali la cui evoluzione e i conseguenti effetti sono largamente prevedibili.

Ecco perché è arrivato il momento di aprire gli occhi.


La pianificazione come strategia per raggiungere i propri obiettivi di vita

Un’auto nuova, una casa più grande, l’università dei figli, una rendita per la pensione: ogni obiettivo finanziario è collegato a un bisogno da soddisfare, che di conseguenza diventa un vero e proprio obiettivo di vita, piccolo o grande che sia. Risparmiare, in quest'ottica, vuol dire decidere di trasferire risorse per soddisfare le nostre esigenze e trasformare in realtà i nostri progetti, da quelli più immediati a quelli più importanti e ambiziosi. Ma per farlo è necessario metterli a fuoco. Serve poi costanza e metodo. In due parole: bisogna pianificare.


Approfondisci


##mpLabelNext##
##mpLabelPrev##

Il valore del Consulente

Pianificare non è sempre semplice: a partire dall’emergenza pandemica in poi, una serie di variabili come il conflitto russo-ucraino, l'inflazione, il rialzo dei tassi di interesse e le tensioni nel Medio Oriente hanno generato incertezza e sfiducia per il futuro. È in questi momenti che un Consulente può fare una grande differenza: la sua competenza nel far riposizionare correttamente le persone rispetto alla propria capacità di risparmiare con lucidità e prospettiva è inestimabile per individui e famiglie, come afferma Stefano Volpato, Direttore Commerciale di Banca Mediolanum.


Life Planning®
La piattaforma per conoscere a fondo te, i tuoi bisogni e per pianificare insieme al tuo Family Banker i tuoi obiettivi di vita.

Gli itinerari delle nostre vite sono sempre meno lineari ed esigono una capacità di lettura della contemporaneità, della dimensione di vecchie e nuove esigenze e delle soluzioni per proteggere il benessere della famiglia.

L’approccio Life Planning® aiuta ad analizzare gli eventi della vita, raggiungendo una conoscenza approfondita dei bisogni e dei desideri, tenuto conto di possibili imprevisti e fragilità: il modello permette di analizzare in anticipo le fasi della vita e individuare sin da subito quelle scelte e quei comportamenti che permetteranno di tracciare i propri obiettivi futuri.


Conoscere

Attraverso il confronto con il Family Banker emergeranno le informazioni legate al nucleo familiare e alla sfera professionale, con particolare attenzione agli aspetti patrimoniali, agli eventi e agli obiettivi del proprio percorso di vita.



Proteggere ciò che conta

Individuare i bisogni di protezione e quelli dei propri cari attraverso un percorso di valutazione degli ambiti da tutelare, delle coperture in essere e delle possibili azioni condivise per la tutela della persona e del patrimonio.



Vivere il quotidiano

Partendo dall'attuale equilibrio economico, analizzare la sostenibilità nel tempo del bilancio familiare e prevedere l’evoluzione della capacità di risparmio, con particolare attenzione alle eventuali esigenze di finanziamento per far fronte a spese di carattere straordinario



Pianificare gli obiettivi di una vita

Sviluppare un percorso coerente con gli obiettivi di vita, col patrimonio a disposizione e con la capacità di risparmio, monitorandone l’evoluzione per essere pronti a soddisfare le esigenze presenti e future del proprio nucleo familiare.



Wealth Care e Wealth Care Premium

I clienti con patrimoni ed esigenze complesse avranno inoltre l’opportunità di sottoscrivere i servizi Wealth Care e Wealth Care Premium (*), al fine di accedere ad un modello di consulenza evoluta che unisce la forza innovativa di un approccio Life Planning a un insieme di servizi in relazione a esigenze complesse di asset allocation, protezione, credito o di pianificazione patrimoniale.

(*) I servizi Wealth Care e Wealth Care Premium prevedono un costo e sono riservati ai Clienti Persone Fisiche con un patrimonio minimo presso Banca Mediolanum rispettivamente di 500 mila € o 2 mln €.


I tuoi obiettivi non ti aspettano: apri gli occhi di fronte al futuro, pensaci adesso e pianifica il tuo percorso, la tua vita. Ora hai tutto quello che ti serve.


Parlane con un Family Banker, trova l'ufficio dei Consulenti Finanziari più vicino a te

Cerca

Global Private Banking Innovation Awards 2025
Banca Mediolanum ha ricevuto il premio internazionale Best Private Bank for Digital Wealth Planning ai Global Private Banking Innovation Awards 2025.

Un riconoscimento che valorizza il nostro impegno costante nell’innovazione e in una consulenza evoluta, davvero a misura di persona. Il premio è stato assegnato per Mediolanum Life Planning: una piattaforma digitale unica in Europa, che offre una visione dinamica e integrata del cliente, analizzando non solo il profilo patrimoniale, ma anche il contesto relazionale, i bisogni e gli obiettivi di vita.

Messaggio pubblicitario. La Piattaforma Life Planning® è lo strumento in uso ai Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede di Banca Mediolanum per conoscere sempre più da vicino i propri clienti e tracciare, attraverso il metodo Life Planning®, i loro obiettivi di vita, tenuto conto della situazione personale, familiare e/o relazionale nell’arco di un orizzonte temporale coerente con tali obiettivi

Risparmio, anche energetico

Questa schermata consente al tuo monitor di consumare meno energia quando il computer resta inattivo o quando ti allontani. Per riprendere la navigazione ti basterà cliccare un punto qualsiasi dello schermo.