Money muling
Un money mule è una persona che trasferisce denaro ottenuto illegalmente tra conti di pagamento diversi, molto spesso in paesi diversi, per conto di altri. I money mule vengono anche reclutati da criminali per ricevere denaro sul loro conto bancario, prelevarlo e trasferirlo all'estero, ricevendo in cambio il pagamento di una commissione per il servizio fornito. Anche se i money mule non sono coinvolti nei crimini che generano il denaro (crimine informatico, pagamento e frodi online, droga, traffico di esseri umani, …), agiscono illegalmente perché riciclano i proventi del crimine, aiutando i criminali a riciclare facilmente il denaro in tutto il mondo rimanendo anonimi. Se la tua attività di money muling viene scoperta, anche se involontaria, puoi essere condannato a una pena detentiva, ad una multa o ai servizi per la collettività e potresti non ottenere mai un mutuo o un conto bancario.
Quali sono i segnali?
I seguenti aspetti non indicano necessariamente un adescamento di potenziali money mule, ma sono segnali molto comuni:
1. Gli annunci o le offerte di money muling possono replicare il sito web di una vera società e utilizzare un indirizzo web simile per rendere la truffa più credibile.
2. Nel caso delle e-mail, il testo è spesso sintetico e presenta errori grammaticali o ortografici. L’indirizzo e-mail associato all’offerta utilizza un dominio generico (Gmail, Yahoo, Libero, Hotmail, ecc.) invece di un dominio aziendale.
3. La posizione implica il trasferimento di denaro o beni.
4. Gli annunci indicano generalmente che una società estera cerca “rappresentanti locali/nazionali” o “agenti” che agiscano per loro conto per un periodo di tempo, talvolta per evitare alti costi di transazione o tasse locali.
5. Tutte le interazioni e le transazioni avvengono online. L’offerta promette un potenziale guadagno significativo a fronte di un impegno minimo.
6. Le mansioni lavorative specifiche non sono descritte e la posizione non elenca requisiti di istruzione o esperienza.
Come difendersi?
1. Se hai ricevuto un’e-mail di questo tipo non rispondere e non cliccare sui link contenuti nel testo. Informa subito la polizia.
2. Se dopo aver letto queste righe pensi di essere coinvolto in una situazione di money muling, blocca immediatamente il trasferimento di denaro e informa le forze dell'ordine e la tua banca o il servizio utilizzato per condurre la transazione.
