Intelligent Investment Strategy

Intelligent Investment Strategy è l’innovativa strategia di investimento adottata dalla Società di Gestione Mediolanum International Funds Ltd. per i fondi Challenge Funds e Mediolanum Best Brands e dalla Compagnia Mediolanum Vita S.p.A., per le polizze appartenenti all’offerta My Life*, per cogliere le opportunità dei mercati azionari con metodo e criterio. E’ inoltre disponibile Intelligent Investment Strategy Plus solo per i sottoscrittori di Challenge Funds e Mediolanum Best Brands.



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Esperienza, metodo e strumenti adeguati

Esperienza, metodo e strumenti adeguati

Per comprendere le potenzialità di investimento del mercato azionario mondiale bisogna superare i confini di casa nostra, imparare dalla storia e sapere che, al di là delle inevitabili crisi, i mercati finanziari mondiali hanno registrato una crescita nel lungo periodo offrendo, agli Investitori con una maggior propensione al rischio, opportunità di investimento. Il tempo è pertanto un fattore molto importante, ma è necessario fronteggiare l’emotività dei momenti difficili.

Entrare gradualmente per sfruttare l’andamento dei mercati

Entrare gradualmente per sfruttare l’andamento dei mercati

Esiste un metodo che ha dimostrato, nella storia, tutta la sua efficacia: il Dollar Cost Averaging, una strategia che permette di entrare nei mercati gradualmente a periodi stabiliti, anziché investire tutto in un’unica soluzione iniziale.

Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus

Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus

Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus sono conversioni programmate che permettono di adottare una strategia d’investimento con un approccio virtuoso, automatico e graduale, con l’obiettivo di cogliere le opportunità offerte dall’andamento dei mercati in un’ottica di crescita nel lungo termine. Tali modalità di investimento arricchiscono il metodo del Dollar Cost Averaging, con meccanismi completamente automatici per sfruttare le diverse condizioni di mercato.

Come funziona

Come funziona

Intelligent Investment Strategy (investimento minimo € 30.000) ed Intelligent Investment Strategy Plus (investimento minimo € 90.000) sono conversioni programmate con frequenza rispettivamente mensile e quindicinale ed entrambe della durata di 36, 48 o 60 mesi, a scelta del cliente, attivabili su alcuni fondi selezionati e resi disponibili dalla Società di Gestione o dalla Compagnia, e che prevedono:

• Il trasferimento periodico e graduale di importi provenienti dal Fondo obbligazionario di partenza a favore di uno o più Fondi di natura azionaria/multi asset che il Sottoscrittore/Investitore-Contraente può scegliere tra quelli abbinabili alla conversione;
• La contestuale attivazione dei meccanismi “Automatic Step-In” e “Automatic Step-Out”.

Automatic Step-In

Automatic Step-In

Consente in occasione di ogni trasferimento periodico, di aumentare l’importo della rata fino a cinque volte, se il valore quota del Fondo azionario/multi asset di destinazione registra un decremento rispetto al valore di riferimento del medesimo Fondo, calcolato dal momento dell'attivazione della conversione programmata e in occasione di ogni successiva conversione, compreso tra il -5% ed il -20%.

Automatic Step-Out

Automatic Step-Out

Se, al contrario, si registra un incremento del valore quota del Fondo azionario/multi asset rispetto al valore di riferimento dello stesso (pari o superiore al 10% o al 20%, a scelta del cliente), il meccanismo trasferirà tale importo al Fondo di partenza che potrà essere utilizzato per alimentare nuovamente il Fondo azionario/multi asset.

Fondi disponibili per la conversione

Hai la possibilità di diversificare il tuo investimento, scegliendo tra i seguenti fondi, selezionati dalla Società di Gestione o dalla Compagnia e abbinabili alla conversione, per offrirti un'ampia allocazione dei tuoi investimenti in linea con il tuo profilo di investimento:

Challenge Funds

Fondo (“Serbatoio”) di partenza: Liquidity Euro

Fondi di destinazione:
• Liquidity Euro
• Counter Cyclical Equity
• Cyclica Equity
• Emerging Markets Equity
• Energy Equity
• European Equity
• Financial Equity
• Germany Equity
• Italian Equity
• North American Equity
• Pacific Equity
• Spain Equity
• International Equity
• Technology Equity

 

Mediolanum Best Brands

Fondo (“Serbatoio”) di partenza: Euro Fixed Income

Fondi di destinazione:
• Dynamic International Value Opportunity (D.I.V.O.)
• Emerging Markets Collection
• Equity Power Coupon Collection "A"
• European Collection
• Infrastructure Opportunity Collection "A"
• Mediolanum Morgan Stanley Global Selection
• Mediolanum Innovative Thematic Opportunities
• Pacific Collection
• Socially Responsible Collection
• US Collection

 

Polizze appartenenti all’offerta My Life

Fondo (“Serbatoio”) di partenza: Fondo Interno Easy Fund

Fondi di destinazione:
• Challenge - Challenge Counter Cyclical Equity Fund
• Challenge - Challenge Cyclical Equity Fund
• Challenge - Challenge Emerging Markets Equity Fund
• Challenge - Challenge Energy Equity Fund
• Challenge - Challenge European Equity Fund
• Challenge - Challenge Financial Equity Fund
• Challenge - Challenge Germany Equity Fund
• Challenge - Challenge International Equity Fund
• Challenge - Challenge Italian Equity Fund
• Challenge - Challenge North American Equity Fund
• Challenge - Challenge Pacific Equity Fund
• Challenge - Challenge Spain Equity Fund
• Challenge - Challenge Technology Equity Fund
• Mediolanum Best Brands - Dynamic International Value Opportunity
• Mediolanum Best Brands - Emerging Markets Collection
• Mediolanum Best Brands - Equity Power Coupon Collection
• Mediolanum Best Brands - European Collection
• Mediolanum Best Brands - Infrastructure Opportunity Collection
• Mediolanum Best Brands - Mediolanum Innovative Thematic Opportunities
• Mediolanum Best Brands - Mediolanum Morgan Stanley Global Selection
• Mediolanum Best Brands - Pacific Collection
• Mediolanum Best Brands - Socially Responsible Collection
• Mediolanum Best Brands - US Collection
• Sistema Mediolanum Fondi Italia - Mediolanum Flessibile Futuro Italia
• Sistema Mediolanum Fondi Italia - Mediolanum Flessibile Globale
• GAMAX - Asia Pacific
• GAMAX - Junior
• BlackRock Global Funds - Asian Dragon
• BlackRock Global Funds - European Special Situations
• BNY Mellon GF - Global Equity Income Fund
• BNY Mellon IF - Newton Asian Income Fund
• Carmignac Portfolio - Emergents
• Carmignac Portfolio - Investissement
• DNCA - DNCA Invest Global Leaders
• DNCA - DNCA Invest Infrastructures (LIFE)
• DNCA - DNCA Invest South Europe Opportunities
• Dorval - Dorval Convictions
• DWS Invest Sicav - Top Dividend
• DWS Invest Sicav - Top Euroland
• Fidelity Funds - FF - America Fund
• Fidelity Funds - FF - China Consumer Fund
• Fidelity Funds - FF - Global Dividend Fund
• Fidelity Funds - FF - Pacific Fund
• First Eagle Amundi - International Fund
• Franklin Templeton Inv. Fund - Franklin Technology Fund
• Franklin Templeton Inv. Fund - Templeton Emerging Markets Fund
• Franklin Templeton Inv. Fund - Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund
• Goldman Sachs Funds - Europe CORE® Equity Portfolio
• Goldman Sachs Funds - Global CORE® Equity Portfolio
• Invesco Funds - Global Structured Equity Fund
• JPMorgan Funds - Europe Small Cap Fund
• JPMorgan Funds - US Growth Eur Hedged
• JPMorgan Funds - US Small Cap Growth Fund
• M&G - M&G Global Dividend Fund
• M&G - M&G North American Value Fund
• Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Europe Middle East and Africa Equity Fund
• Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Leaders Equity Fund
• Morgan Stanley Investment Funds - Global Property Fund
• Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund
• Natixis H2O Multiequities - H2O Multiequities
• Pictet - Global Environmental Opportunities
• Pictet - Global Megatrend Selection
• Pictet - SmartCity
• Schroder International Selection Fund - Schroder ISF European Dividend Maximiser
• Schroder International Selection Fund - Schroder ISF Frontier Markets Equity EUR
• UBS Equity - Global Emerging Markets Opportunity
• UBS Equity - US Total Yield

 

Riepilogo Caratteristiche

  • Conversioni programmate per entrare gradualmente nei mercati finanziari, definendo subito un importo complessivo da destinare all’investimento.
  • Meccanismi completamente automatici che si attivano, in funzione dell’andamento dei mercati finanziari.
Riepilogo vantaggi CONTATTACI

*Ad eccezione della polizza Mediolanum My Life Special.

Messaggio Pubblicitario.
Prima della sottoscrizione dei prodotti abbinabili alla conversione programmata Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus, leggere le Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) e il Prospetto del fondo comune di investimento Mediolanum Best Brands e Challenge Funds di Mediolanum International Funds Ltd. ovvero il Documento contenente le informazioni chiave (KID) e le informazioni specifiche, le Condizioni di Contratto ed il Prospetto d’Offerta delle polizze appartenenti all’offerta My Life di Mediolanum Vita S.p.A., consultabili sul sito www.bancamediolanum.it o i Documenti Informativi, laddove previsti, disponibili anche presso gli uffici dei Consulenti Finanziari di Banca Mediolanum. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri e l’investimento non dà certezza della restituzione del capitale. Per i rischi connessi all’investimento consultare il Prospetto/Documento Informativo. Il funzionamento e le modalità di adesione alla conversione programmata sono esplicitate negli ’appositi moduli di adesione dei comparti del fondo comune di investimento Mediolanum Best Brands e Challenge Funds nonchè, per le polizze appartenenti all’offerta My Life, all’interno della documentazione d’offerta.